資金往來基于正常的貿(mào)易背景，交易規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定，最好擁有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)的實(shí)體公司。

二、積極配合銀行調(diào)查

如銀行郵件、電詢索要你有關(guān)資金往來的交易證明，積極配合銀行，快速響應(yīng)并提供真實(shí)、完整的相關(guān)材料。

三、不與高危地區(qū)國(guó)家進(jìn)行交易

盡量避免與被制裁或者洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的客戶進(jìn)行交易，因?yàn)閺脑摰貐^(qū)匯出的款項(xiàng)極有可能被銀行攔截或被進(jìn)一步調(diào)查。

四、盡量少或不與個(gè)人發(fā)生交易

個(gè)人交易（來自個(gè)人賬戶的匯款）會(huì)影響離岸公司賬戶的穩(wěn)定性，從而面臨更嚴(yán)格的審查。

五、保持賬戶長(zhǎng)期活躍

長(zhǎng)時(shí)間或低頻次不使用已開賬戶，極有可能導(dǎo)致賬號(hào)被注銷。因?yàn)椴换钴S賬戶對(duì)銀行來說價(jià)值極低且會(huì)使銀行運(yùn)營(yíng)成本增加。

六、不參與洗錢類交易

不參與洗錢，不幫助他人以及朋友的公司代收等，尤其要避免在不清楚對(duì)方資金來源和用途的情況下，為他人收款和轉(zhuǎn)賬，因?yàn)橐坏┌l(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，你的賬戶和個(gè)人也將受牽連。

雖企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)外聲稱：幾萬包開，不成功就退錢，但有些服務(wù)商盡是套路，承諾幾萬包開香港離岸賬戶，可能只是成功預(yù)約面試，即便成功為外貿(mào)商拿到賬號(hào)，也無法保證在短時(shí)間內(nèi)不被注銷和關(guān)閉。不過仍一些專業(yè)的服務(wù)機(jī)構(gòu)會(huì)根據(jù)申請(qǐng)人的條件為其量身定制服務(wù)，從而提高開戶的成功率，但收取費(fèi)用高昂。

2、通過個(gè)人銀行賬戶收匯

外貿(mào)商用個(gè)人賬戶收款屬于逼上梁山的選擇，因?yàn)槭苤朴谕夤芫终?，個(gè)人賬戶每年最多只能結(jié)匯5萬美金，當(dāng)外貿(mào)商的年交易額高于5萬美元時(shí)，需要更換多個(gè)賬戶給客戶，給客戶帶來諸多不便，甚至?xí)尶蛻羰バ湃胃?。另外，?duì)公賬戶與對(duì)私賬戶之間的匯款在國(guó)內(nèi)受管制比較嚴(yán)格，可能會(huì)造成貨款被銀行攔截、到賬時(shí)間延遲等不便。

3.通過朋友公司賬戶代收

當(dāng)自己的離岸賬戶不幸被凍結(jié)或關(guān)閉，而客戶正等著收款信息匯款時(shí)，擁有離岸賬戶的外貿(mào)朋友成為了雪中送碳的人。通過朋友的公司賬戶代收貨款，既違背銀行賬戶的使用原則，也會(huì)使朋友賬戶面臨一定的操作風(fēng)險(xiǎn)，甚至?xí)?dǎo)致賬戶被凍結(jié)或注銷；同時(shí)發(fā)票和收款公司的不一致也會(huì)讓買家產(chǎn)生信任問題；最后，款項(xiàng)的結(jié)算完全取決于朋友之間的交情，具有很大不確定性。

4.通過出口代理的賬戶收匯

通過出口代理公司收款看似只是“用錢辦事”，但也將面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。首先，通過代理收款時(shí)，需要提供相關(guān)的客戶信息資料，若該代理同時(shí)是外貿(mào)商，則有可能面臨著客戶流失的風(fēng)險(xiǎn)；其次，更換代理公司和代理的賬戶受益人并非外貿(mào)商公司的抬頭，都會(huì)讓買家產(chǎn)生不信任感；最重要的是，資金不是外貿(mào)商自己第一手掌握，會(huì)導(dǎo)致利潤(rùn)到賬時(shí)間延遲等問題；最后，每次收款都需要支付一定額度的手續(xù)費(fèi)，長(zhǎng)期來看不劃算。